FCA предлагает обновить руководство по борьбе с финпреступностью в крипто

что произошло

Британский регулятор Financial Conduct Authority (FCA) вынес на консультацию обновлённое руководство по борьбе с финансовыми преступлениями для криптокомпаний, как сообщает NewsBTC. Документ затрагивает проверку клиентов, блокчейн-аналитику и требования Travel Rule, а также смежные темы: мошенничество, санкции, безопасность данных и отмывание денег. Ответы принимаются до 24 декабря.

Регулятор подчёркивает, что сам справочник не вводит новых правил. Основное внимание уделено тому, как фирмы оценивают клиентов и операции и как реагируют, когда меняется уровень риска. В числе предложений — вопрос о том, разделяют ли политики и обучение персонала обязанности по законодательству о доходах от преступлений и по законодательству о терроризме.

Отдельно FCA ожидает, что более широкий режим для криптоактивов начнёт действовать 25 октября 2027 года, а заявки на авторизацию уже принимаются.

почему это важно

Для бирж и кастодиев покупка инструмента скрининга — лишь часть работы: нужно настраивать пороги, разбирать оповещения и документировать решения. Стейблкоины тоже попадают в фокус, ведь стабильная цена не говорит о том, кто отправитель средств, поэтому риск транзакций и рыночный риск рассматриваются отдельно. Документ остаётся консультацией и не отменяет действующих обязанностей по борьбе с отмыванием денег.

теги

инструменты