Bank of America выплатит $1,21 млрд по делу о нарушениях AML и санкций

что произошло

Bank of America выплатит $1,21 млрд штрафов для урегулирования претензий, связанных с нарушением правил против отмывания денег и санкционных требований. По данным Newsmetry API, Министерство финансов США назвало эту сумму третьей по величине в своей истории и крупнейшей из когда-либо назначенных Управлением контролера денежного обращения.

Ведомство заявило, что банк не смог снизить и своевременно сообщить о приоритетных рисках для национальной безопасности, включая операции, указывавшие на деятельность китайских сетей по отмыванию денег. В соглашение вошел гражданский штраф $750 млн за «неэффективную и не отвечающую требованиям» программу противодействия отмыванию денег.

Еще $11,6 млн приходятся на урегулирование обвинений в нарушении санкционных программ в отношении Ирана, России, наркотрафика и международного терроризма. Bank of America признал умышленное нарушение Закона о банковской тайне, несоблюдение минимальных требований к AML-программе, отсутствие должной проверки корреспондентских счетов иностранных финансовых организаций и непредставление отчетов о подозрительной активности, сообщило Министерство финансов США.

почему это важно

Для акций Bank of America соглашение означает значительные расходы и усиливает внимание рынка к качеству систем комплаенса, санкционному контролю и управлению регуляторными рисками.

инструменты